美國財政部的金融犯罪執行網絡（FinCEN）日前提出了一項期待已久的計劃，旨在遏制通過美國房地產市場進行的非法資金流動。
該提案要求房地產行業的專業人士，包括產權保險公司和律師等，對現金購置住宅的可疑交易活動進行記錄和報告。FinCEN的這項提案規定，涉及向實體或信託轉讓住宅物業的任何非融資銷售或轉讓都必須提交報告。
此舉旨在取代一個片段化的制度，該制度允許犯罪分子通過法人實體或信託匿名購買房產，從而隱藏其非法所得，而無需借助融資方式。
美國財政部長珍妮特·耶倫（Janet Yellen）去年曾表示，犯罪分子多年來一直在利用房地產市場匿名隱藏非法資金。據估計，從2015年至2020年期間，通過美國房地產進行的洗錢金額達到23億美元。
儘管金融機構長期以來被要求向監管機構報告可疑活動，但現金房地產交易常常不受此類規定的約束。新規則要求房地產專業人士收集並向金融犯罪執行網絡報告有關房產出售、買方以及接收房產的任何法律實體的受益所有人的信息。
2021年，官員們首次表明有意實施此類規定。反腐敗組織對提案表示歡迎。無黨派組織FACT Coalition的執行董事伊恩·加里（Ian Gary）在聲明中表示：「這項提案草案向那些試圖在我們的房地產市場隱藏非法所得的罪犯發出了一個明確的信息，即美國正在關閉這一途徑。」
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