詐騙

專家警告稱，報稅季是詐騙分子的黃金時段，數百萬美國人在此期間共享個人和財務信息，不法分子不僅可能竊取納稅人的退稅，還可能盜取其身份信息。

美國國稅局（IRS）報告稱，2024年，美國人因稅務和金融犯罪損失高達91億美元，表明針對納稅人的詐騙手段日益複雜。

專家表示，避免上當受騙的一個簡單方法是忽略那些聲稱來自政府機構或知名報稅服務公司的緊急信息。

詐騙分子會利用報稅季的緊迫性，誘騙納稅人上當受騙。富國銀行（Wells Fargo）欺詐分析主管Jennifer Hessing表示：「任何人都可能成為受害者。」她透露，自己曾因個人信息被盜，導致有人冒用她的身份報稅。所幸，美國國稅局發現了這一欺詐行為，她現已在國稅局設立了身份保護密碼。

設立身份保護密碼（IP PIN）

Hessing的做法值得借鑒。身份保護密碼（IP PIN）是一個獨特的六位數代碼，可用於在電子或紙質報稅時驗證納稅人身份，並防止他人冒用其信息提交報稅表。已遭遇身份盜竊的納稅人，每年都會收到國稅局郵寄的新PIN碼。

此外，個人也可主動向國稅局申請IP PIN。如果配偶或受撫養人通過驗證程序，他們同樣有資格獲得該密碼。赫辛建議：「不要等到成為受害者後才行動。」

根據美國國稅局的數據，2024 年美國人因稅務和金融犯罪而損失 91 億美元，這表明針對納稅人的詐騙日益複雜。

網絡安全公司McAfee首席技術官Steve Grobman指出，稅務詐騙不再是個別現象。根據McAfee最新調查，近四分之一（23%）的美國人曾受到稅務詐騙的影響。

忽略可疑稅務郵件和短信

專家建議，避免受騙的關鍵在於忽略那些聲稱來自政府或報稅服務機構、並帶有緊迫感的短信或電子郵件。欺詐者往往利用恐嚇策略，促使受害者在未覈實信息真實性的情況下迅速採取行動，從而洩露敏感信息或安裝惡意軟件。

美國國稅局明確表示，不會通過短信或電子郵件主動聯繫納稅人處理稅務或退稅事宜。如果收到此類信息，切勿點擊任何鏈接，應直接通過國稅局官網或信賴的稅務專業人士覈實信息。

Hessing補充道：「國稅局不會打電話要求你立即付款，也不會威脅你如果不馬上繳稅就會被驅逐出境或監禁。」

謹防加密貨幣稅務詐騙

詐騙分子還會利用加密貨幣進行詐騙。McAfee的數據顯示，男性更容易成為加密貨幣稅務詐騙的目標。

Grobman指出，詐騙者可能會編造虛假信息，如「使用加密貨幣繳稅可延長截止日期或享受折扣」，但這些說法均不屬實。此外，美國國稅局不接受加密貨幣作為聯邦稅款的支付方式，儘管部分州允許使用。

與信用卡或銀行交易不同，數字貨幣支付缺乏安全保障。一旦資金轉出，基本無法追回。Grobman提醒：「如果你用加密貨幣支付稅款，資金就可能無法追回。」

提高網絡安全意識

為保護個人數據，專家建議：

– 為每個賬戶設置強大且獨一無二的密碼。

– 盡可能啓用雙因素身份驗證。

– 避免重復使用在線賬戶密碼。

– 切勿與他人共享密碼。

– 聯繫銀行或金融機構，瞭解可用的安全措施。

Grobman強調：「如果你曾遭遇詐騙，積極尋求加強數字安全的方法，是一種良好的網絡安全習慣。」

受騙後應採取的措施

如果懷疑自己被騙或身份信息被盜，應立即向相關政府部門報告。美國國稅局建議：

– 如果社會安全號（SSN）或個人稅務識別號（ITIN）被盜，應立即通過IdentityTheft.gov向聯邦貿易委員會（FTC）報告，並通知國稅局。

– 如果有人利用您的身份提交虛假報稅表，請獲取該報稅表副本，並在線提交身份盜竊宣誓書，或將其郵寄至國稅局。

– 如果您的稅務代理人涉嫌提交欺詐性報稅表，應向國稅局提交書面投訴。

此外，退伍軍人、現役軍人及其家屬或護理人員可在VSAFE網站獲取針對性防詐騙信息。

當前隨著網絡、電信技術的日益飛速發展，一些不法份子藉助網絡、電信等媒介實施各種詐騙活動，打擊和防範詐騙已成為全社會的共同話題，一方面，警方要重拳出擊，打擊不法活動，另一方面，就要靠自身提高基本的防範意識和識破詐騙的能力。要學習一定的防範詐騙的基本知識，提高防範詐騙的基本能力，遇到實際問題，忌盲目，多思考，千萬不要被某些假象所迷惑。針對人們的詐騙數量逐年增加，通常是在利用您的信任或可能缺乏技術知識。

1 、技術冒名頂替者——這些騙子可能會聯繫您以「幫助」解決不存在的問題——尋求訪問您的電腦和機密信息。

2、浪漫騙局——這些騙子經常潛伏在約會和社交網站周圍，在向您要錢之前試圖獲得您的信任。

3.、虛假家庭騙子——這些騙子冒充孫子和其他家庭成員，聲稱遇到麻煩並需要您的錢。

4、多次匯款－－騙子以未收到貨款或提出要匯款到一定數目方能將以前款項退還等各種理由迫使事主多次匯款。

5、假鏈接、假網頁－－騙子為事主提供虛假鏈接或網頁，比如謊稱「我自己的賬戶最近出現故障，不能用安全支付收款」或「不顯示不成功」，讓事主多次往裡匯錢。

6 、拒絕安全支付法－－騙子以種種理由拒絕使用網站的第三方安全支付使用支付寶，因為要收手續費，可以再給你算便宜一些等等。

7、收取訂金騙錢法－－騙子要求事主先付一定數額的訂金或保證金，然後才發貨。然後就會利用事主急於拿到貨物的迫切心理以種種看似合理的理由，誘使事主追加訂金。

8、約見匯款－－網上購買二手車、火車票等詐騙的常見手法，騙子一方面約見事主在某地見面驗車或給票，又要求事主的朋友一接到事主電話就馬上匯款，騙子利用「來電任意顯軟件」冒充事主給其朋友打電話讓其匯款。

9、假冒銀行網站－－不法分子通過設立假冒銀行網站，當用戶輸入錯誤網址後，就會被引入這個假冒網站。一旦用戶輸入賬號、密碼，這些信息就有可能被犯罪分子竊取，賬戶裡的存款可能被冒領。此外，犯罪分子通過發送含木馬病毒郵件等方式，把病毒程序置入三星電腦內，一旦客戶用這種「中毒」的計算機登錄網上銀行，其賬號和密碼也可能被不法份子所竊取，造成資金損失。

10、爸媽快匯錢——如您正好有兒女在外讀書、工作，收到「爸媽，我的錢包手機被偷了（我出車禍，在醫院），等錢急用，請速匯XXXX元到我的朋友的XXXXX卡上，一定要快」這樣的短信往往也容易上當受騙。

（本報訊）近10年來，本地一集團試圖在大西雅圖地區買賣商業及住宅地產，遭到8名受害人集體控訴，指金朝陽財富教育（Golden Sun Finance Education）聯合創始人牛嘉林及麥博才（Troy McBridge）涉嫌詐騙，利用龐氏騙局謀取不義之財。

根據稅務證明，兩名主要被告人進行買賣的地產是位於表爾威市（Bellevue）555 108th Ave. NE的地皮，目前正由Vulcan Real Estate開發摩天大樓。2月份提起的訴訟摘要指出，牛嘉林、麥博才及其他數人還同時購買了其他商業資產及住宅等，總價值超過1億美元。此次8名原告以「欺詐及獲取不正當利潤」為由，在金郡高級法院起訴牛嘉林和麥博才。

來自中國深圳的曾慧（Hui Zeng，音譯）在一份法庭聲明中說：「牛嘉林的欺詐破壞了我的家庭。讓我們失去房屋、生意和積蓄」。法庭聲明提到，原告表示他們總共損失2,100萬美元，且要求賠償的數額在陪審團審判中得到證實。

而代表被告方的律師則表示，此次訴訟毫無根據，並已要求法官將其駁回。辯方律師稱法院「不適合裁定中國法律和中國證券問題」，同時闡述：「原告聲稱他們是在中國是龐氏騙局的受害者，但沒有任何證據顯示他們在由被告擁有、管理或控制的基金或公司進行過任何金融投資」。

訴訟書指出，被告牛嘉林聲稱自己於1979年來到美國學習，並畢業於華盛頓大學，獲得國際金融學位。但媒體於2017年與華大方面取得聯繫，並確認其確實在1983年夏季學季在該校曾註冊過一節課程，但後來又退出該課程學習。學校一位發言人表示牛嘉林既未正式入學，更未曾獲得任何學歷。

在疫情持續之下，很多突如其來令人措手不及的局面，打亂了一些人的陣腳。部份人為求存求活變得沮喪失去理智，也有很多人借機以非正途佔便宜，腦子走歪路，各出奇謀行騙賺取金錢。

政府成為受害人才是詐騙奇談，也是當前莫大的漏洞。因鑑於申請失業福利人數打破有史以來的最高紀錄，整個電腦與審查制度不勝負荷而崩潰，這令匪徒有機可乘，偷取仍然有工作的市民資料，作為申請失業福利用途，連當事人也難以察覺。到東窗事發匪徒得逞時，一切都為時已晚難以追回。亂世下出現這些不道德的行騙，實在令人髪指。

為了幫助商企過渡而設的政府借貸或撥款申請，同樣也被一些投機取巧者利用，結果真正需要用錢的人拿不到錢用，不務正業的人卻拿來閒錢。更有一些掛著諮詢服務但其實是高利貸財務公司，標榜協助商企申請政府貸款而將求助心切的受害人套入局中，從中獲利。

政府雖然呼籲市民小心不要受騙，但對一些根本不了解繁複求助申請程序的市民來說，求助也是負擔；他們寧願付錢去找人幫忙，這就是受騙的原因之一。既使是求職應聘，也同樣出現大量假廣告，特別是在社交網站上常見列出條件優厚的招聘訊息，但實際上就是套取大家的私人資料，然後被歸納入對方的資料庫內，日後好向其輸送大量廣告推銷訊息。

由於目前局勢實在太混亂，才造就成很多混水摸魚的局面。倘若大家保持頭腦清晰，凡事先靜觀其變，肯定將會減少被騙的機會。

（本報訊）本月22日公佈的一份華州西區法院的起訴書顯示，現年35歲就職於來福車（Lyft）的華裔工程師涉嫌欺詐抗疫貸款。該男子名為張保科（Baoke Zhang音譯），通過偽造企業信息，提交了目標超過150萬美元的貸款申請，目前被指控電信欺詐和銀行欺詐兩項罪名。

嫌疑人張保科在今年4月份向銀行和金融機構提交了多份貸款申請，以獲得小企業協會（SBA）通過工資保障計劃（PPP）提供的資金擔保。根據《冠狀病毒援助救濟和經濟安全法案》（CARES），該項目向小企業提供免息貸款，用於支付工資和其他費用。

法庭文件顯示，涉案男子為成功騙取貸款，偽造了多家信息技術公司的資料。在其中一份申請中他寫道，他的企業僱傭人數超過25人，每月工資開銷為24萬美元。他還在申請中表示，自己的公司已經運營至少一年，但調查人員發現，他在4月份才為公司申請營業執照。

媒體事後聯繫到張保科的代表律師，律師稱其已出席首次開庭，並在繳納開庭保證金後被保釋。

（本報訊）據26日綜合報導，全美多家名牌高校發生的招生舞弊案引發各界關注。有報導稱在多個行賄家庭中，來自中國的兩個家庭行賄金額最高。其中一家庭據傳向名校入學詐騙案主犯威廉•辛格（William Singer）支付了數百萬美元。

據《華爾街日報》報導，一個中國家庭據稱向辛格支付了650萬美元。另一個家庭，在法庭文件中稱為「耶魯申請人1」，支付120萬美元買進耶魯大學的學生名叫郭雪莉（音譯 Sherry Guo），來自中國。法庭文件顯示，這個中國家庭向辛格支付了120萬美元。據郭雪莉的律師證實，21歲的郭雪莉之前從中國搬到南加州上高中。

辛格此前已經對包括洗錢、詐騙及妨礙司法公正等多項指控認罪，他在交保50萬元後獲釋。

報導稱，在所有被曝光行賄的家庭中，這些來自中國家庭「特別引人注意」，因為他們支付的款項遠遠超過目前在該醜聞中面臨刑事指控的其他33名父母。檢察官說，該案中，許多父母為子女非法入讀名校支付了25萬至40萬元，包括確保考試成績和賄賂教練，讓他們的孩子被指定為運動員從而進入名校。

郭雪莉的律師斯波塔斯（James Spertus）說，「郭女士曾希望去哥倫比亞大學或牛津大學就讀」，但辛格對郭雪莉說「她將去耶魯大學」。據斯波塔斯介紹，郭雪莉大約五年前抵達加州學習英語。她曾就讀於洛杉磯南部加州聖胡安卡皮斯特拉諾的天主教高中。

媒體還報導，斯波塔斯稱郭女士「對如何申請美國大學感到陌生」。「辛格對她的指導似乎並不像指導那些在美國長大的學生一樣，可以讓他們自由地選擇更多學校」，斯塔波斯說。

據斯波塔斯和法庭文件顯示，郭雪莉於去年秋季進入耶魯大學就讀。不過，郭雪莉目前已經不在耶魯大學的學生名單中。

斯波塔斯稱，郭雪莉的家庭是通過他們在洛杉磯的一位財務顧問介紹認識辛格的。

目前無論是檢方還是媒體，均未披露支付650萬美元家庭的具體信息。