疫情以來房市異常火爆,2020年全美成交的房子中,全現金買房的買家比例已經佔到了36%,而100萬美金左右的房子全現金成交率更高達47%。
但其實很多全現金交易的背後,藏著更大的陰謀。財政部引述分析報告指出,從2015年至2020年間,約有23億黑金通過美國房地產買賣洗錢。
鑒於全球打擊貪污、反洗錢的大環境,拜登政府宣佈尋求外國政府協助以增進金融透明,還針對以現金購買美國房地產訂立新規,以防堵洗錢。
根據路透社報導,拜登政府本週發佈了一份38頁的《美國國家安全反腐戰略》,其中表示要打擊「罪犯、貪污犯和其他人」用現金買房洗錢的行為。這也是為了配合本週美國民主峰會(Summit of Democracy)有關的更廣泛的反腐行動的一部分。
財政部副部長Wally Adeyemo在布魯金斯學會智囊團發言時承諾,將「積極」打擊可疑的全現金房屋交易,加強執法力度,並加強與盟國的合作。
官員指出,財政部旗下金融執法機關「犯罪執法網絡」(FinCEN),目前僅針對12個都會區的全現金交易(all cash)及房價超過30萬元的住宅房地產交易設立通報機制,未來將擴及全美。財政部公告草擬規定之後,依法開放公眾評論。
目前12個都會區包括:
- 波士頓 Boston
- 芝加哥 Chicago
- 達拉斯 Dallas-Fort Worth
- 夏威夷 Honolulu
- 拉斯維加斯 Las Vegas
- 洛杉磯 Los Angeles
- 邁阿密 Miami
- 紐約 New York
- 聖安東尼奧 San Antonio
- 聖地亞哥 San Diego
- 舊金山 San Francisco
- 西雅圖 Seattle
新命令涵蓋了至少部分使用現金或本票、保付支票、旅行支票、個人支票、商業支票、匯票、資金轉移或虛擬貨幣進行的購買。
知情官員透露,草擬規定當中的細節部分仍在研議中,例如將針對哪些類型的房地產買賣祭出規範,以及商業宅是否也將列入規範。
官員表示,財政部目標是希望能在盡量減少房地產產業負擔的同時,對於房地產買賣帳目能有更多掌握,以便提供給執法機關或國安單位參考。
由於透過空殼公司(shell company)購買房地產有匿名優點,這種交易管道也淪為某些有心人士的洗錢手段。
華爾街日報報導,從曼哈頓豪華公寓到加州豪宅,都有不法所得洗錢而遭查封的案例,但問題依然層出不窮。
「犯罪執法網絡」代理局長戴斯(Himamauli Das)指出,增加房地產產業的透明度,將可遏止不法分子利用房地產市場為非法所得洗錢的歪風。